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识别风险有高招:“八步骤”判断陷阱 牢记六“不”

2018-05-27 01:30 来源:天津市非法集资举报中心

        如何来判断某一个投资项目究竟是正规的投资项目还是非法集资的陷阱呢?
 
    一算
 
    对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。
 
    二审
 
    通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司,是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易所等。如果不具备发行、销售股票,出售金融产品以及开通存款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。
 
    三查
 
    通过查询工商登记资料,查询相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实则有欺诈嫌疑。
 
    四滤
 
    关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体会进行报道,通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。
 
    五思
 
    查询法律专业人士,审慎决定。对亲朋好友高风险高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士商量、审慎决定,防止成为其发展下线的目标。
 
    六看
 
    看是否阳光操作。如果主体身份不合法不真实,则有欺诈嫌疑,非法集资往往具有隐蔽性,其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍,再发展下线,有的通过编制所谓“好项目”在地下操作,不敢在市面上公开出售。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作,购买那些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。
 
    七问
 
    如果无法判断是不是非法集资,社会公众可向有关部门进行咨询,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。
 
    八知
 
    了解投资的资金去向,正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途,投资者也能够了解自身的钱投出去到底干什么。
 

    牢记六“不”
 
    高息诱饵不动心
 
    老板实力不崇拜
 
    官方背景不迷信
 
    合法吸储不大意
 
    熟人热心不轻信
 
    违规吸储不参与