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小额贷款涉及非法集资的相关案例

2018-05-27 01:28 来源:

    王某某集资诈骗案
 
    1.案情简介
 
    2010年5月至2012年8月,被告人王某某以非法占有为目的,以其姐夫秦某某开办小额贷款公司需融资为虚假理由,以高额利息为诱饵,以有工作单位为保证,以前期如期还本付息的方式取得被害人邢某甲等9人的信任,实施集资诈骗犯罪。法院认定:王某某构成集资诈骗罪。
 
    2.案件查处
 
    王某某既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度;主观上由故意构成,且以非法占有为目的;采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段,构成集资诈骗罪。
 
    3.案件警示
 
    对小额贷款公司需要多加提防,投资者要充分了解公司的底细,不被虚假光环所蒙蔽。经济实力雄厚、热衷公益事业、豪爽大方很可能是犯罪分子伪装出来的假象,来麻痹投资者的心理防线。